6 Schritte zur privaten Finanzierung, die Ihnen helfen, Ihre Altersvorsorgeziele früher zu erreichen – Von The Narrenkleid Narr.

Untersuchungen zeigen, dass im Jahr 2022 jeder vierte Kanadier sich Sorgen um seine Altersvorsorge und seine privaten Finanzziele machte, wobei viele nicht wussten, was sie mit ihrem Geld anfangen sollten.

Angesichts einer Vielzahl verschiedener Altersvorsorgekonten, Anlageoptionen und Budgetanforderungen sind die Kanadier zunehmend besorgt über das Sparen für die Zukunft, insbesondere wenn es um die ersten Schritte geht.

Im Hier und Jetzt werde ich Ihnen eine kurze Schritt-für-Schritt-Anleitung geben, wie Sie Ihre privaten Geldmittel priorisieren und die Kosten für Ihre Altersvorsorge übernehmen können. Diese Schritte sollten der Reihe nach befolgt werden, und weitere Einzelheiten zu einigen Ideen finden Sie in den bereitgestellten Links.

Schritt 1: Geldmittel und Abbau von Rechnungen
Ihr erster Schritt ist die Erstellung einer monatlichen Finanzübersicht, um ein Gefühl für Ihre Geldflusssituation zu bekommen. Sind Sie am Ende eines jeden Monats im Plus? Leben Sie von Gehaltscheck zu Gehaltscheck? Die Ermittlung von Einnahme- und Ausgabequellen hilft Ihnen, Prioritäten zu setzen, was notwendig ist, wie Miete, Nebenkosten, Lebensmittel usw., im Vergleich zu Nicht-Notwendigkeiten und Luxusgütern, die reduziert werden können.

Schritt Nr. 2: Hochverzinsliche Schulden zurückzahlen
Bankkartenschulden sind Gift, mit Zinssätzen von bis zu 19,99 % in manchen Fällen. Wenn Sie sich in dieser Situation befinden, stellen Sie sicher, dass Sie mehr als die Mindestzahlung leisten. Sie können auch in Erwägung ziehen, die Schulden mit einer Karte oder Kreditlinie mit niedrigerem Zinssatz zusammenzulegen.

Schritt Nr. 3: Einen Notfallfonds einrichten
Das Leben ist nicht immer vorhersehbar. Eine Entlassung, medizinische Notfälle oder eine Naturkatastrophe können Ihr Einkommenspotenzial für einen beträchtlichen Zeitraum beeinträchtigen. Aus diesem Grund sollten Sie drei bis sechs Monatsausgaben in einem hochverzinslichen Sparkonto (HISA) für einen Notfallfonds anlegen.

Schritt Nr. 4: In vom Arbeitgeber bezuschusste Altersvorsorgefonds einzahlen
Falls Ihr Arbeitgeber einen Altersvorsorgeplan mit festen Beiträgen anbietet, zahlen Sie den Betrag ein, der erforderlich ist, um die volle Arbeitgeberleistung zu erhalten, nicht mehr. Das ist im Grunde genommen geschenktes Geld und oft eine sofortige Rendite von bis zu 100 % auf Ihre Investition, also stellen Sie sicher, dass Sie davon profitieren.

Schritt Nr. 5: Sparen für größere Anschaffungen
Möchten Sie eine Anzahlung für ein Haus leisten? Träumen Sie davon, ein brandneues Auto zu kaufen? Wenn diese Käufe in weniger als 5 Jahren geplant sind, sollten Sie das Geld entweder in einem HISA- oder in einem Guaranteed Investment Certificate (GIC) mit einer Laufzeit anlegen, die dem Zeitpunkt entspricht, an dem Sie das Geld benötigen (z. B. ein dreijähriger GIC für diejenigen, die in drei Jahren einen Kauf planen).

Schritt Nr. 6: Ein Wertpapierdepot eröffnen und Investitionen tätigen
Eröffnen Sie ein Konto bei einem der vielen Broker in Kanada und zahlen Sie entweder in Ihr steuerfreies Sparkonto (TFSA) oder in Ihren registrierten Altersvorsorgeplan (RRSP) ein, abhängig von Ihrer Einkommensklasse. Kaufen Sie ein kostengünstiges Exchange Traded Fund (ETF)-Portfolio aus Aktien und Anleihen, das Ihrer Risikobereitschaft, Ihren Anlagezielen und Ihrem Zeithorizont entspricht.

Die Veröffentlichung 6 persönliche Finanzschritte, die Ihnen helfen, Ihre Ruhestandsziele früher zu erreichen, erschien zuerst auf The Narrenkleid Narr. Canada.

Dieser Artikel wurde zuerst auf The Narrenkleid Narr. veröffentlicht.